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PoolTogether 去中心化链上彩票 不亏钱@老雅痞

Skye | 作者

PoolTogether是一个以Premium Bonds为基础的加密货币驱动的储蓄协议,是最早和最广泛使用的DeFi(去中心化金融)应用之一,已经上线三年多了。自成立以来,该协议向储户发放了超过500万美元的奖金。到目前为止,最幸运的赢家存入了74美元,赢得了超过4万美元。
作为一个有奖储蓄协议,用户将稳定币或其他加密货币存入一个资金池账户,汇集的资金通过DeFi借贷平台Compound Finance进行抵押。用户可以参与每日抽奖活动,并且还可以随时提取存款,当然存款越多获奖的几率也就越高。奖金是由所有存入资金的利息组成的。用户向网络存款,所有存款都会产生收益,收益率以随机方式颁发给用户。赢家可以得到彩票池赚取的全部利息和彩票金额的份额。非赢家能拿回他们的成本金额。PoolTogether是一个去中心化,自动治理的系统。改变与升级必须经过 POOL代币持有者,提案与投票。

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一个由区块链驱动的奖金挂钩储蓄账户,那么去中心化的优点有哪些呢?

  • 可证明的公平,PoolTogether的抽奖活动是透明的,获奖信息链上可查证。
  • 全球通用,该协议使每个人都有能力进行储蓄。它提供了一个公平的竞争环境,每个用户都享有相同的条件。
  • 完全不受拘束,除了储户本人,其他人不会接触到存入的资金。PoolTogether是非托管的,这意味着用户可以在任何时候从池中赎回他们的钱。
  • 开源与安全,该协议是智能合约生活在区块链上。代码是开源的,每个人都可以核实和验证。除此之外,PoolTogether还定期进行审计。
  • 去中心化,PoolTogether由用户拥有,由用户驱动。协议的控制权掌握在持有POOL代币的社区手中。

链上彩票

How to work

奖金是由存款利息产生的。当存款进入PoolTogether时,存款会自动转到其他地方,开始赚取利息。像Aave这样的协议是“完全流动”的,这意味着存款可以在任何时候被提取。此外,每15秒就会产生利息。任何从Aave借钱的人都必须存入价值大于他们所借的东西的抵押品。这确保了贷款不会被拖欠。

只要存入资金,用户就自动有资格参加以后的所有奖项,直到提款退出为止,用户可以随时增加或提取存款。但是中奖机会是基于抽奖期间的平均存款额。例如,假设你在一个完整的24小时奖赏期内有100美元的存款。这意味着你在奖赏期间的平均余额是100美元。其他人可能在奖赏期过半时存入200美元。他们在奖赏期一天的平均余额将是100美元,即使他们的存款比你多,但是大家的获奖机会也是一样的。但赢取奖金的机会取决于你存款的多少。你存入的钱越多,你的中奖机会就越大。确切中奖机会会根据其他人的存款和提款情况而实时动态变化。以及该特定奖池的奖金分配情况。

奖金将以PoolTogether彩票的形式领取。这意味着奖金会自动加到存款余额中账户中会收到相关的USDC。领奖必须在奖金发放后的60天内进行,60天后无人认领的奖品将不能再被认领。奖金上限是一个由POOL治理部门控制的参数,它限制了个人钱包在每个奖期(24小时)可以领取多少奖金。目前,它被设置为1,但它可由POOL管理部门调整。

此外,项目中还有奖金年利率,这是是通过向协议存款所能获得的回报的一个粗略的估计。它只是为了一个大概的数字,它的变化是基于一些变量的。存款的实际实现回报将根据赢得的奖品而有很大的不同。奖金年利率的计算方法是每日奖金*365/当前存款。

PoolTogether的预计奖金年利率比收益率来源要高。这是因为奖金目前是由协议的财政部门来激励的。这样做的目的是 ,随着时间的推移,它可能会得到减少(由POOL代币持有人决定),直到达到完全的可持续性。

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▵ Save & win with PoolTogether on Optimism

How to use

PoolTogether是多链的,意味着它存在于多个区块链上。在PoolTogether协议开户之前,需要决定想在哪个网络上开始。目前,PoolTogether协议在以下网络上运行:

  • 以太坊 (只建议存款超过50,000美元的用户使用)
  • Polygon (由于交易费用低,适合初学者)
  • Optimism
  • Avalanche

使用PoolTogether,需要以下条件:

1) 一个加密货币钱包

PoolTogether与各种加密货币钱包兼容,最常见的是Metamask、Orange和Rainbow。如果你想在Optimism、Avalanche或Polygon上存款,你首先要将该网络添加到你的钱包。你可以在PoolTogether dApp中,通过选择右上角的网络来完成。

2) USDC

PoolTogether允许你存入USDC,以换取上述网络中的门票(PTaUSDC)。你可以在集中式交易所、分散式交易所或FIAT Onramp上获得USDC,直接从你的银行账户或信用卡购买。
3)网络的原生Gas Token

存款、领奖和提款都需要进行交易,并将花费网络费用。想要要存款,需要在钱包里有少量的网络原生Gas Token来支付交易费用。

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Governance

PoolTogether协议的控制权完全掌握在持有POOL token的社区手中。POOL是PoolTogether协议的管理token。该协议的控制权完全掌握在持有POOL token的社区手中。POOL持有者治理的主要职责是通过正确管理协议参数来确保协议的发展,范围包括:

  • 管理POOL代币的分配。
  • 确定奖池的参数(即每周有多少个赢家,奖品大小等)。
  • 任何持有或委托持有10,000个POOL代币的人都可以提交对协议的更改。一旦提交更改,就会由POOL代币持有者投票决定。

Token

对PoolTogether协议的修改是以治理提案的形式提交的。任何持有10,000个POOL代币(总供应量的0.1%)或有10,000个POOL token委托给他们的人都可以提交治理提案。

POO token的总供应量为1000万个,480万(48%)代币尚未分配,由治理部门控制,520万(52%)已经被分发:

  • 150万代币给了协议的早期用户,其中,约40万代币在分配合同中无人认领
  • 120万代币给了该协议的早期贡献者,这些代币都有一年的锁定期,到2022年2月17日结束。
  • 750,000个代币给了PoolTogether公司的投资者,这些代币被锁定了一年,在2022年2月17日结束时被锁定一年。
  • 411,000个代币被分配给协议多样化的参与者。这些代币有一年的归属权,从2022年5月开始逐步解锁一年。

根据上述信息,可以计算出目前分发的、未以任何方式锁定的POOL代币的大概数量是245万。随着POOL治理层进行新的投票,这一信息可能会发生变化。

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奖金 Tokenomics

PoolTogether的增长和长期可持续性的关键是大额奖金。大额奖金吸引更多的存款,而更大的奖金又吸引更多的存款。这就是PoolTogether的增长飞轮,达到了一种正向循环。

PoolTogether协议将在以下情况下达到逃速(Escape Velocity),首先奖金足够大,可以有机地吸引新的存款人,并且储户持续赢得足够多的小奖,以保持参与感,并在经济上比传统储蓄账户更好。然而,该协议有一个“冷启动”问题。要获得存款需要大额奖金,但要获得存款,首先必须有大额奖金。有两种机制有助于克服这个问题,分别是储备金和POOL token分配。

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POOL token解决了冷启动的问题。在早期阶段,当奖金还没有大到足以实现逃逸速度时,POOL代币的分配可以作为一种额外的激励措施,鼓励人们向协议存款。人们最初存款主要是为了获得POOL代币,但这些存款创造了更大的奖品,并增加了储备。较大的奖金开始触发有机增长。随着有机增长的增加并成为自我维持,POOL代币的分配可以减少。

储备金是每个奖项的一个百分比,它被保存在奖池中,并置于POOL token持有人的控制之下。投入储备金的资金使奖金更大,而不会稀释中奖的几率。奖金反过来又促进了更大的储备。这创造了一个永久的增长周期,从数学上讲,增加了存款到PoolTogether的预期价值,庞大的储备金加速了增长的飞轮。

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PoolTogether是一个非托管协议。这意味着没有人有能力控制存入的资金,所有存款和提款都是由组成PoolTogether协议的智能合约自动进行的。PoolTogether协议是去中心化和开源的。这意味着任何人都可以查看和审计代码,以验证其公平和安全。一些专业的第三方机构已经对PoolTogether的代码进行了审计。

特别是在选择幸运用户上,PoolTogether依靠ChainLink VRF(可验证的随机函数)。事实上,ChainLink VRF确保以可验证的随机方式选择赢家。假设该协议如期运作,就不会有输钱的风险。在该协议运行的两年中,没有存款人损失过钱。但这并不是让我们才能足够放心的理由,在使用这样一个基于区块链的协议时,仍然存在许多固有的风险。这些风险可能会导致你失去部分或全部资金,特别是在这个项目中,老雅痞要特别提醒大家的一点是,你的存款是没有保险的。

Notice

具体来说,通过使用PoolTogether,你也承担了使用Ethereum网络、你存放的抵押品和收益率服务(目前是Compound.Finance)的风险。还有一种风险是PoolTogether特有的。这种风险是运行PoolTogether协议的智能合约可能存在某种漏洞或被利用。这是任何Ethereum上项目的风险。黑客可能会找到漏洞拿走PoolTogether协议中存储的部分或全部资金。此外,使用PoolTogether需要使用一个支持Ethereum应用程序的Ethereum钱包。如果你永久失去对这个钱包的访问,将无法恢复你的资金。不同的钱包有不同的恢复机制。

像PoolTogether这样的dapp能否成为了解DeFi不断变化的途径之一?也许这个“链上彩票”用更直观的经济利益会激发更多人参与其中。

 

老雅痞

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争取每天研究点新东西,不白活。

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