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追寻中本聪先生的脚步

数字美元将摧毁多国金融系统_纽约金融局批准GUSD发行_Gemini Dollar稳定币Paxos Standard_订阅号通证研究

关于USDT合法化之后对世界经济的影响,笔者与超过10位朋友交流,得到的回复都是美元数字化的问题是无解的,没有什么能够阻挡数字美元的脚步。

半年前我们讨论这个问题时,一个前提假设是“合规化”,即数字美元需要政府的首肯与规范,之后才能所向披靡。

一些朋友寄期望于“美国政府不会这么做”,实际上,涉及重大国家利益同时又有利于世界人民的事,为什么不这么做?奴化、愚化人民,用强权淫威抵抗社会发展规律还沾沾自喜的只是少数政府的怪异癖好,并不是普世价值。

昨天,纽约金融服务部同时审批通过两种稳定币的发行,无疑,数字美元朝着合规化的方向迈出一大步!批准前两家,就没理由拒绝后面三家;

纽约州可以批准,德克萨斯州就也可以批准,所有州都可以批准;

这些骁勇善战的民营公司打前锋,通过运营稳定币将其背后的美元带向世界每一个角落。

美元数字化使得国家壁垒不再存在,委内瑞拉人民可以畅快的使用USDT而免受本币剧烈贬值的折磨。

进一步的,如果人们都使用USDT,那么对本币的借贷行为也都会消失,转而变成USDT的借贷,也即整个金融系统将基于USDT而不是本币重新建立!

而像委内瑞拉一样,法币严重贬值的国家还有许多:印尼、阿根廷、埃及、朝鲜、蒙古、哈沙克斯坦、叙利亚、伊朗、非洲多国等等。

不过,美元数字化虽然对这些政府是灭顶之灾,但对于其人民,却更倾向于是利大于弊。

Gemini和Paxos推出受政府监管的基于美元的稳定币

9月10日,纽约金融服务部(NYDFS)在官网发布公告,数字货币交易所Gemini Trust和区块链初创企业Paxos Trust两家公司各自发行的稳定币将受到政府监管,其发行价格将严格按照1:1与美元挂钩,同时成为全球首个接受政府区块链监管稳定数字货币stable coin

Gemini和Paxos推出稳定币意味着数字货币市场正在不断成熟,数字货币将进一步融入全球金融,在监管框架之下,将得到更加良性健康地发展。

Gemini Trust是数字货币交易所Gemini运营商

其发行的稳定数字货币基于以太坊区块链ERC20标准的稳定币Gemini dollar(GUSD),GUSD与美元兑换价为1:1,GUSD目前发行100033.5枚。

Paxos Trust是数字货币交易所itBit运营商

Paxos(itBit)推出稳定币Paxos Standard(PAX),PAX目前仅发行了479.75枚。

国外金融界分析普遍认为这是一个利好的标志,并十分期待。这是第一个在监管下的基于美元发行的稳定币,将得到联邦存款保险公司的保障,这个稳定币有可能成为传统金融资金进入数字资产的桥梁。

纽约金融服务部主管Maria T. Vullo说:“随着金融技术市场的不断发展,纽约致力于在确保负责任的增长的同时促进创新。这些批准表明,公司可以在强大的州监管框架内制定变革和强有力的合规标准,以保护受监管的实体并保护消费者。”

Morgan Creek Digital Assets创始人Anthony Pompliano推文表示,Gemini推出基于以太坊的稳定币意味着加密货币市场正在不断成熟。

ShapeShift首席执行官 Erik Voorhees转发并评论称,人们可能轻视此事,但这是一件大事,也是加密行业重要的一步。全球金融正与数字金融进一步融合。加密行业想要获得成功,就需要继续这样做。


数字美元简述

数字美元是指1:1锚定美元的数字货币,以usdt、tusd为例,由私企发行并负责承兑。

usdt最大优点为可匿名流通,不需要银行账户,一部手机或电脑即可完成转账、收款。唯一缺点是发行方存在跑路的风险。

目前中国所有的交易所、行情资讯软件,均采用usdt计价或报价。

数字美元的严重性

如果政府对其资金存管进行规范,并发放牌照,“发行方跑路的风险”即可降为零,人们就会像相信工商银行账户里的数字一样相信usdt、tusd。

规范后的usdt走到委内瑞拉(法币4年贬值99%)、埃及(1年贬值50%)、哈沙克斯坦(2年贬值60%)、巴西(1年贬值35%)、伊朗(3年贬值75%)、伊拉克叙利亚(归0)、中东非洲南美许多几乎连货币都没有的国家,其国民必然会接受usdt而抛弃法币,并逐渐使用usdt借贷。

由于m2是m1的数倍,m1是m0的数倍(中国m2=150万亿,m1=50万亿,m0=6万亿),usdt取代的是m0,其对金融系统的影响逐级放大,随着usdt对m0的侵蚀,整个金融系统将变得非常脆弱。

美国政府只需极简的操作,即可让美元走进世界每一个角落:制定资金存管规范、发放牌照。随之发生的便是,许多国家基于本国法币的金融系统被基于美元的金融系统取而代之。甚至如果必要,可以政府身份发行数字美元。

互联网有惊人的传播力:微信支付2013年8月上线,2017年8月全国人手一个;智能手机2007年推出,2017年全球人手一个;存在巨大跑路风险的usdt,依然只用3年时间即占领了中国所有的数字货币交易所。

不稳定的国际贸易环境与全球性的金融或经济危机,是数字货币疯狂滋长的最适环境,目前正在形成中。

数字美元或无解

由于数字货币不再有国界之分,马太效应决定着只会有一种或极少数几种数字货币将统治全球市场。

币值稳定是人们最强烈的诉求,法币的币值稳定由人为操作实现,人为操作的不确定性决定着币值的不确定性;人们总是根据过往经验,选择那个信用最好的,“不乱操作”的。

信任的累积需要漫长的过程,最近许多年人民币、卢布的贬值幅度较大,物价飞涨时有发生,即使立法限制通胀,很长一段时间内依旧远无法与数字美元抗衡。比如委内瑞拉立法说货币明天开始不贬值了,人们不会相信。

美元近几十年所累积的信用与信誉远大于其他国家,人们根据过往几十年的信息形成预期,非一朝一夕能改变。

数字美元统治全球或只是时间的问题,除非基础理论发生根本性革新,但基础理论恰是中国最贫瘠的。

比特币跨学科错位是经济学家第一个难题

沙钱,84级复旦大学经济学士,比特币早期推动者。

美或早有计划

2015年1月出版的某书中,作者引述IMF经济学专家(康奈尔大学教授、IMF中国处处长)观点:“国家边界不会再有多大意义”,“各国用于控制资本流入和流出的壁垒将会很快消失”,说明美专家早已意识到数字美元摧毁性的力量。

“美联储主席必须时不时长途跋涉至国会山进行提醒:数字美元必须在全球竞争货币市场上担负起拥有的责任”,不仅意识到问题,人家都已经在准备承担拯救世界的重任了。

数字美元必须在全球竞争货币市场上担负起拥有的责任

舒国柱
经济模型研究

通证研究
微信号:TokenResearch4
功能介绍:token economy research

 舒国柱、李广金

@区块链-昊成-Leo

美国官方批准的区块链数字美元对他国经济的渗透性会非常强,基本等于美元可以绕开现有资本管制体系直接渗透入他国的经济之中,从而替代他国的本国法币。

所幸目前这种数字美元供给量还很难成长起来(没有商业银行用部分准备金来二次杠杆放大),因此还不至于广泛流通作为结算货币。但哪天Fed真正出了数字货币版美元,这全球经济渗透率可能就夸张了。

区块律动

就目前的形式来看,GUSD 和 Paxos 的出现是当前形势下的一个特殊产物,而且在美国州级金融部门的监管并不意味着可以在全美有效,纽约金融服务局上面还有 SEC 和美联储,这两个部门的态度才是决定稳定币未来的关键。

也有自媒体认为,GUSD 的出现是世界级的金融灾难。他们从美元作为国际通用货币的角度来思考,全球可流通的美元可能会对部分小国家的政府产生灭顶之灾。但区块律动 BlockBeats 认为,美元数字化是一个良好的开端,但如果这个锚定的货币仅美元一种的话,存在美元一家独大而控制整个货币市场的情况。
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