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熊锚跨境金融结算卡(数字信用结算工具)打造现货大宗商品场外交易市场的数字化应用新标杆@井通科技

中国是全球第二大经济体,亦是全球铁矿石、铝土矿等重要大宗商品的最大进口国及消费国。随着国家大力支持数字基建的进一步拓展,传统金融市场与数字经济的高度联动,传统大宗商品交易模式已经不适应当前的发展需求。

一直以来我国大宗商品对外依存度很高,在定价权和话语权等方面影响力较低,大宗商品价格和汇率的波动,中小微企业单打独斗抗风险的力量薄弱。当前新冠疫情加剧全球贸易摩擦,对国内大宗商品产业链和供应链造成了很大影响,暴露出了在供应链中“四流”方面信息孤岛的短板,因此数字化升级助力大宗商品产业链的网络化协作,让我国大宗商品企业走出国门,参与国际市场供应链竞争,成为当前企业转型升级的基本方向。

大宗商品指同质化、可交易、被广泛作为工业基础原材料的商品,主要分为三个类别,分别是能源商品(石油、煤炭、天然气等)、基础原材料(钢材、矿产品、金属产品等)、农副产品(玉米、小麦、大豆、食糖等)。

数字信用结算工具

基于大宗商品产业链的关键性作用和不可或缺的基础性地位,宁波保税区跨境供应链管理与结算科技有限公司正在积极拓展大宗商品产业链业务,公司与中国民生银行宁波分行合作的“熊锚跨境金融结算卡”,作为区块链风控体系支撑的创新“数字信用结算工具”,在中国工商银行发布的《区块链金融应用发展白皮书》里,与我司合作的井通科技公司贡献的数字金融产品“熊锚跨境金融结算卡”,已被工行内部评为优秀案例,目前该卡在市场取得高度的认可度和关注度,为后续打造现货大宗商品场外交易市场的数字化应用奠定了良好的基础。

中国工商银行发布的《区块链金融应用发展白皮书》熊锚跨境金融结算卡-井通科技

井通科技与中国信通院、工商银行等机构联合编写发布《区块链金融应用发展白皮书》

2020年4月,可信区块链推进计划金融工作组正式发布《区块链金融应用发展白皮书》。本白皮书由可信区块链金融工作组组长中国工商银行牵头,中国信息通信研究院、腾讯云计算(北京)有限公司、百度在线网络技术(北京)有限公司、深圳前海微众银行股份有限公司、杭州趣链科技有限公司、西安纸贵互联网科技有限公司、联动优势科技有限公司、井通网络科技有限公司共同参与编写。
《区块链金融应用发展白皮书》是银行业发布的首个区块链白皮书,对银行同业以及相关领域从业者有着重要的指引作用和借鉴意义。

金融的本质是经营信用,交易信用的建立基本依托于包括金融机构在内的第三方中介机构。区块链提供了将其“信任基础”由线下高成本到线上低成本的转移方案,在降低信用成本的同时区块链多方共享的特性也强化了参与方之间的连接与协作,提升价值交换效率。

区块链为依托于信任的广泛金融领域业务场景提供了创新的基础,也使未来跨行业融合的商业模式创新成为了可能。近年来,区块链在金融领域的应用涵盖了供应链金融、贸易金融、资金管理、支付清算、数字资产等业务方向。

白皮书主要聚焦银行业为主的金融领域,阐述了区块链的定义、应用模式及发展现状,重点解析了金融领域现状痛点以及区块链对金融领域的应用价值,详细梳理了区块链金融领域典型应用场景,通过解析业务痛点、提出解决方案及优秀应用案例分享供银行同业及相关机构参考,同时研究区块链面临的挑战,对未来发展进行了分析展望。

公司团队近期围绕五金产业进行市场调研,在五金产业的细分行业中,门业、保温杯业、户外用品行业等具有很明显的代表性,但产业集中度不高,普通以规模以下的中小企业居多,很多企业还是家庭加工厂的形式,制造企业普通存在账期长,呆坏账较多、利润摊薄、原料端价格波动高等问题,产业呈现偏空心化的趋势,因此如何规避风险以及如何快速变现成了五金企业需要解决的主要问题。

现货e采

公司充分借鉴在宁波港的集卡物流行业率先应用的成功经验,基于公司提出的产业集群、单一产业与单一产品供应链金融服务,与数字化管理的金融数字供应链交易模式及一站式服务标准——暨产业集群单一产业产品供应链金融服务港模式创新,建立现货e采。

大宗商品现货场外交易、跨境及保税交易平台,平台提供三大业务:全国港口供应链服务体系、现货大宗交易服务、供应链金融服务。

基于“熊锚跨境金融结算卡”对中国国内特殊的贸易金融体系的深入理解,我司对五金产业进行了清晰的定位和流程再度优化升级,利用金融科技数字化方式对五金下游的核心或小微企业提供标准化的金融资产包,从而进行对应的供应链金融服务。该服务将标志着交易融资链路可视化、可溯化、可偿化,创造标准化的产融对接新模式与新方法。

根据五金企业在原料采购方面的现实痛点,我司打造五金行业“含权供应链金融”服务平台,即:含权贸易+供应链金融。旨在全面解决五金产业制造商和经销商在原料采购方面面临的资金融通、价格管理、风险控制等多方面的需求。

其中含权贸易包括封顶定价、区间锁价、二次点价等应用模式,可以帮助实体企业把握采购定价的主动权,价格保险(看涨期权)帮助企业低位锁定采购成本,调节原材料库存,活化资金使用效率,因此有以下4个优势:

  1. 适用产品范围广。贸易产品包含热卷、线材、不锈钢等钢材主流交易品种。
  2. 参与客户门槛低。以主流钢材作为采购原料的五金产业制造商、贸易商均可参与。
  3. 降本增效效果好。无论钢材价格处于上涨或下跌趋势,只要选择好适当的含权贸易模式,都可以帮助下游采购企业有效降低采购成本,实现降本增效的目的。
  4. 操作简便效率高。下游采购客户只需要与平台签订含权贸易采购合同,无需参与复杂的金融交易,即可实现降低采购成本的目的,简便高效快捷。

五金行业“含权供应链金融”服务平台是体现互联网时代钢材交易智能化、平台化及金融化的发展方向,利用“熊锚跨境金融结算卡”目前已成型的交易、清算、物流多维服务模块,基于钢材行业特点,为 五金企业本身、上下游客户乃至整个行业提供一站式的交易金融服务模式。

通过创新IT技术,打破一个个的信息孤岛,降低交易成本,获得更多的金融支持,为利润微薄五金行业赋能添彩,最终实现 五金货卖得出去,资金引进得来,利用金融衍生品实现超额利润,最终实现产业与金融双轮驱动,双轮发展,实现企业发展效率的大幅提升。


井通区块链

微信号:Jingtum_China


宁波保税区跨境供应链管理与结算科技有限公司

2020年3月19日,宁波保税区跨境供应链管理与结算科技有限公司与中国民生银行股份有限公司宁波分行合作的“熊锚跨境金融结算卡”获得中国银联批复同意该卡备案制作。

宁波舟山港是我国重要的集装箱远洋干线港,连续11年位居全球港口首位,也是国家的主枢纽港之一。

而北仑作为宁波舟山港的核心区,也是东北亚国际航运中心的重要组成部分。为有效应对新冠肺炎疫情对宁波港外贸进出口的冲击,促进物流行业与港口业务更好的融合发展,宁波保税区跨境供应链管理与结算科技有限公司成立一年半的时间里,在市场低迷的大环境下逆势而上,经过长时间的积极探索和市场调研,推出“熊锚跨境金融结算卡”创新金融工具,并发起了“宁波港集卡e家综合数字运营服务平台”作为市场运作试点项目,这对提高集卡物流行业的数字化水平,推动临港物流业的运作效率和转型发展具有重要意义。

一、“熊锚跨境金融结算卡”功能概述:

“熊锚跨境金融结算卡”集发放集卡司机工资、运费结算、代缴社保、定向商务消费、理财与支付、电子钱包、数字资产交易、定向消费履约保险融资、进出口跨境人民币融资与结算、信用计量、供应链基金等诸多功能于一身。公司在前期的市场调研发现,在目前市场上现有的金融工具当中,目前还没有找到与“熊锚跨境金融结算卡”同类型的综合类金融科技服务产品及创新型数字化工具。

该结算卡知识产权为我公司市场化首创,并独家所有。

熊锚跨境金融结算卡-民生银行

创新价值:“熊锚跨境金融结算卡”结算方式涉及到物联科技、信息、信用,资金流等多方面。数字信用供应链金融,结合了数据管理、应用工具、交易信用。旨在解决供应链金融过程中的真实性、自偿性,把物品物权转化为标准数据,形成可变现、流通、兑现的数据资产,在给优质客户带来低成本、高效价值的同时,也形成了平台本身的数据信用资产及再交易市场性资产,属于大数据风控体系支撑的创新“信用结算工具”。

二、“宁波港集卡e家综合数字运营服务平台”概述:

物流作为港口产业链的关键环节和重要的基础配套设施,保障宁波港口业务的顺利开展,如何降本增效仍然是物流企业的经营痛点。为更好地服务于宁波的物流企业和集卡司机,帮助他们提高经营管理水平和运营效率,宁波保税区跨境供应链管理与结算科技有限公司联合中国民生银行股份有限公司宁波分行、浙江安永防爆科技有限公司、宁波牧车帮物联网科技有限公司、浙江国士供应链管理有限公司等各领域的专业合作伙伴,并以宁波保税区管委会和宁波市物流协会作为指导单位,以无锡井通网络科技有限公司和A股上市公司中科软科技股份有限公司作为技术支持单位,以“熊锚跨境金融结算卡”为金融创新工具,运用等现代技术手段,发起组建“宁波港集卡e家综合数字发展联盟”,共同打造“宁波港集卡e家综合数字运营服务平台”,并作为一个数字普惠金融重点创新项目试点,建设行业发展公约规范与产业链创新发展服务标准化,提高宁波港集卡物流行业的现代化、集约化、数字化水平,共同打造集卡物流行业数字经济的“宁波模式”。

宁波港集卡e家综合数字发展联盟

服务功能:分为运力管理、能源管理、金融服务、车后服务和用工财税5个子平台,为物流公司管理者及集卡司机提供包括运力匹配、能源管理、金融服务、法律咨询、人力资源、健康管理、税务筹化等在内的全方位专业服务。熊锚跨境金融结算卡在该平台的功能和应用分为两个阶段,第一阶段首先实现基础的支付结算功能,主要用于物流公司与集卡司机之间的运费支付与结算,第二阶段将增加对集卡司机的授信功能,定向用于集卡司机在运营过程中发生的加油、支付ETC过路费、购买轮胎、汽车维修保养等消费支出。受全球新冠肺炎的疫情影响,国内贸易经济备受冲击,公司也正与宁波保税区积极协调相关优惠政策,帮助物流企业和集卡司机降低税负成本。

宁波港集卡e家综合数字运营服务平台

三、打造五金产业的“含权供应链模式”

根据大多数的小微企业内贸账期长,利润微薄且由于原料采购的成本高,对抵抗价格波动的风险能力较差的现实痛点,我们针对工业原材料供应链金融服务,提出含权贸易交易模式,打造五金行业的“含权供应链金融”服务平台,基于钢材行业特点,提供的贸易产品包含热卷、线材、不锈钢等钢材主流交易品种。利用“熊锚跨境金融结算卡”目前的交易、清算、物流多维服务模块,为五金企业本身、上下游客户乃至整个行业提供一站式的交易金融服务模式。

五金产业的“含权供应链模式”

含权贸易交易有以下三个特点:

  1. 操作便捷效率高。下游采购客户只需要与平台签订含权贸易采购合同,无需参与复杂的金融交易,即可帮助客户企业实现降低采购成本的目的,简便高效快捷。
  2. 参与门槛低。以主流钢材作为采购原料的五金产业制造商、贸易商均可参与。
  3. 降本增效效果好。无论钢材价格处于上涨或下跌趋势,只要选择好适当的含权贸易模式, 都可以帮助下游采购企业有效降低采购成本,实现降本增效的目的。

四、全国边境口岸跨境贸易

利用“熊锚跨境金融结算卡”,通过广西东兴等边贸口岸贯通中国东盟跨境贸易人民币定价结算走廊,复制到广西崇左、百色地区的16个边贸口岸,打造全国边境口岸联盟。

全国边境口岸跨境贸易-熊锚跨境金融结算卡

由于边贸口岸缺乏跨行高效率的支付和结算科技通道,为推动解决边贸结算中存在的问题,推进边境贸易本币结算进程和提升口岸通关效率,宁波保税区跨境供应链管理与结算科技有限公司利用“熊锚跨境金融结算卡”,为企业的金融资产搭建完善的信息引流系统,将大数据等创新技术应用于清结算领域,实现人民币定价平行同步记账统一结算,建设基于边贸场景的人民币跨境清结算平台,解决中国边境居民、外贸企业面临不同货币间的汇兑手续问题及汇率风险,实现“边境贸易+金融服务”的良性发展和闭环。

五、项目的价值意义

宁波港“集卡e家”综合数字运营服务平台及“熊锚跨境金融结算卡”,将有针对性地解决集卡物流行业现实痛点,化解传统挂靠模式下物流企业面临的法律及财税方面的诸多风险,将物流企业与集卡司机之间的运费通过该平台以“熊锚跨境金融结算卡”统一结算,从根本上使物流企业在劳动用工和财务税收上实现了完全合法合规。在“宁波港集卡e家综合数字运营服务平台”的运营模式下,银行可以获得每个集卡司机详尽真实的收入数据,从而可以根据集卡司机个人的收入数据和信用状况进一步开展授信业务。

宁波港共有约2万辆集卡车,皆为“熊锚跨境金融结算卡”应用场景的使用者,“熊锚跨境金融结算卡”将成为“宁波港集卡e家综合数字发展联盟”的重要创新金融工具,进而打造全国港口100万辆集卡e家数字金融服务运营平台——“数字集卡物联银行”。“宁波港集卡e家综合数字发展联盟”待宁波港运营成熟后,公司将其成功模式复制到全国28个主要港口,打造“集卡e家全国港口数字发展联盟链”。全国28个大型港口集团共计保有超过100万辆集卡车,在未来3年计划推广“熊锚跨境金融结算卡”,使其应用率不低于30%,即最低不少于30万辆集卡车的应用量。

宁波港集卡e家综合数字发展联盟

以“熊锚跨境金融结算卡”作为重要数字金融创新工具,通过“宁波港集卡e家综合数字发展联盟”的各项专业服务,加强集卡物流行业与大宗商品贸易、现货交易平台、跨境电子商务、远洋运输物流等多个行业的深度结合与有机互动,促进港口各生态产业链的创新融合发展,实现宁波港口产业链数字经济的全面转型升级。

宁波保税区跨境供应链管理与结算科技有限公司

宁波保税区跨境供应链管理与结算科技有限公司

在接下来的市场拓展阶段,“熊锚跨境金融结算卡”基于对中国国内特殊的贸易金融体系的深入理解,公司针对垂直或细分行业领域,提供非常丰富的行业经验与解决方案,全面解决小微企业面临的资金融通、价格管理、风险控制等多方面的需求,进行流程梳理与流程再造,让所有的交易融资链路可视化、可溯化,用标准化来创造产融对接的新模式与新方法,缓解小微企业的资金压力和抗风险能力。“熊锚跨境金融结算卡”是链接单一产品供应链的枢纽,实现了资金闭环,以求达到零风控指标,并实现资产再交易组合。该卡在宁波保税区的落地试点,这不仅是公司发展的里程碑事件,并且具有划时代意义,势必推动宁波舟山港的数字贸易转型发展,宁波保税区跨境供应链管理与结算科技有限公司将成为超级账户管理科技金融服务商!


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